Sa para mund të tërheqë nga banka një biznes në Shqipëri?

Bizneset në Shqipëri mund të tërheqin deri në 500 mijë lekë (5000 Euro) në ditë nga llogaritë e tyre bankare. Tërheqjet që tejkalojnë këtë prag i nënshtrohen kërkesave shtesë për raportim.

Për shumat që kalojnë kufirin ditor prej 500 000 lekë, bizneset janë të detyruara të:

– Japin dokumentacion që justifikon nevojën për para (p.sh. lista e pagave, pagesat e furnitorëve).

– Raportojnë qëllimin e tërheqjes në përputhje me ligjet kundër pastrimit të parave (AML).

Kuadri Ligjor ku referohet kjo mënyrë veprimi është:

– Ligji për transaksionet me para në dorë, i cili kufizon përdorimin e parave me vlerë të lartë për të inkurajuar transparencën në operacionet financiare dhe për të reduktuar aktivitetet e ekonomisë informale.

– Ligji kundër pastrimit të parave, i cili imponon monitorim dhe raportim më të rreptë për transaksionet mbi 10,000 euro ose ekuivalent në lekë.

– Rregulloret e Bankës së Shqipërisë, që detyrojnë bankat tregtare ti zbatojnë këto kufizime në përputhje me strategjinë kombëtare për praktikat financiare dixhitale dhe transparente.

Tejkalimi i kufirit të tërheqjes së cash-it pa arsyetimin e duhur mund të sjellë penalitete ose hetime nga Drejtoria e Përgjithshme e Tatimeve ose organe të tjera rregullatore.

Ky kufi synon të promovojë transparencën, të luftojë evazionin fiskal dhe të përputhet me standardet financiare ndërkombëtare.